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Trading 212
Broker-Bewertung · Zypriotischer Broker, in Deutschland als ausländischer Broker geführt

Trading 212

🇨🇾 Bei der CySEC registriert (Trading 212 Markets Ltd.), kein deutsches Kreditinstitut
Nur direkt beim Broker
Keine Partnerschaft mit Investlytic

Was du wissen musst

Trading 212 ist eine international sehr populäre Handelsplattform, bekannt für provisionsfreien Handel mit Aktien und ETFs sowie die Pies-Funktion für automatisiertes, gewichtetes Investieren. Rechtlich ist Trading 212 als Trading 212 Markets Ltd. bei der zypriotischen CySEC registriert — für deutsche Anleger bedeutet das: Der Broker gilt steuerlich als ausländisch und führt keine Abgeltungsteuer automatisch ab.

  • Keine Kommission auf Aktien- und ETF-Käufe, keine Depotgebühr
  • Pies-Funktion: automatisiertes, gewichtetes Investieren in ein selbst zusammengestelltes Portfolio
  • Bruchstücke von Aktien (fractional shares) ab kleinen Beträgen handelbar
  • Zinsen auf nicht investiertes Guthaben, marktüblich verzinst
  • Über 12.000 handelbare Aktien und ETFs auf einer Plattform
  • CySEC-reguliert mit Einlagensicherung nach dem zypriotischen Investor Compensation Fund (ICF)

Vorteile

  • Keine Kommission auf Aktien- und ETF-Käufe
  • Pies-Funktion für automatisiertes, gewichtetes Investieren
  • Fractional shares auch für teure Aktien mit kleinen Beträgen
  • Über 12.000 handelbare Wertpapiere auf einer Plattform
  • Zinsen auf nicht investiertes Guthaben

Nachteile

  • Keine automatische Abgeltungsteuer-Abführung: Kapitalerträge musst du selbst versteuern
  • Keine automatische deutsche Steuerbescheinigung, Anfrage über Support nötig
  • Kein telefonischer Kundensupport
  • Als CySEC-regulierter Broker geringere Einlagensicherung (20.000€) als bei deutschen Vollbanken (100.000€)

Kosten im Detail

PositionKosten
Aktien-/ETF-Order0€ Kommission
Depotführung0€
Fremdwährungswechsel (z.B. USD)Geringe Gebühr auf den Wechselkurs
Inaktivitätsgebühr0€, keine Gebühr
Als ausländischer, CySEC-regulierter Broker führt Trading 212 keine deutsche Abgeltungsteuer automatisch ab: Kapitalerträge musst du selbst in deiner Steuererklärung angeben. Trading 212 stellt keine automatische deutsche Steuerbescheinigung zur Verfügung; für die Jahresübersicht musst du den Support über den In-App-Chat kontaktieren. Bei Fremdwährungsgeschäften (z.B. US-Aktien) fällt eine geringe Wechselkursgebühr an.

Sparplan

Über die Pies-Funktion lässt sich ein automatisiertes, gewichtetes Investieren einrichten: Du legst fest, welche Aktien oder ETFs mit welcher Zielgewichtung dein Portfolio bilden sollen, und Trading 212 investiert automatisch nach diesem Muster, inklusive automatischem Rebalancing. Die Ausführung ist kostenlos, mit fractional shares auch mit kleinen Beträgen möglich.

Sicherheit und Regulierung

Trading 212 Markets Ltd. ist bei der zypriotischen Finanzaufsicht CySEC registriert. Kundengelder sind gemäß MiFID II vom Firmenvermögen getrennt verwahrt, mit Einlagensicherung über den zypriotischen Investor Compensation Fund (ICF) bis in der Regel 20.000€.

Kundenservice

Der Support läuft über die App (iOS und Android) sowie die Website, mit Chat-basiertem Kundenservice. Für deutschsprachige Steuerdokumente ist der direkte Kontakt über den In-App-Chat notwendig, da diese nicht automatisch bereitgestellt werden.

Häufig gestellte Fragen

Führt Trading 212 die Abgeltungsteuer automatisch ab?
Nein. Trading 212 ist als zypriotischer, CySEC-regulierter Broker aus deutscher Steuersicht ein ausländischer Broker: Du musst deine Kapitalerträge selbst in der Steuererklärung angeben und die Abgeltungsteuer eigenständig berechnen.
Erhalte ich eine Steuerbescheinigung für Deutschland?
Trading 212 stellt keine automatische deutsche Jahressteuerbescheinigung bereit. Um ein Tax Statement zu erhalten, musst du den Support über den In-App-Chat kontaktieren und explizit danach fragen.
Was ist die Pies-Funktion?
Mit Pies kannst du ein Portfolio aus Aktien und ETFs mit selbst festgelegten Zielgewichtungen zusammenstellen. Trading 212 investiert automatisch entsprechend dieser Gewichtung und kann das Portfolio automatisch rebalancieren.
Wie sicher ist mein Geld bei Trading 212?
Kundengelder sind gemäß MiFID II getrennt vom Firmenvermögen verwahrt. Die Einlagensicherung erfolgt über den zypriotischen Investor Compensation Fund (ICF), in der Regel bis 20.000€ — niedriger als die 100.000€ deutscher Vollbanken.
Kann ich Bruchstücke von Aktien kaufen?
Ja, fractional shares sind auch für teure Aktien wie große US-Tech-Werte ab kleinen Beträgen handelbar.
Gibt es eine Mindesteinzahlung bei Trading 212?
Nein, es gibt keine nennenswerte Mindesteinzahlung, was die Plattform auch für Einsteiger mit kleinem Kapital zugänglich macht.

So eröffnest du ein Konto

  1. Lade die Trading 212 App herunter oder gehe auf die offizielle Website
  2. Registriere dich mit E-Mail-Adresse und persönlichen Daten
  3. Schließe die gesetzlich vorgeschriebene Identitätsprüfung ab
  4. Zahle Guthaben ein (per Überweisung oder Karte)
  5. Suche eine Aktie oder einen ETF und richte deine erste Order oder ein Pie ein

Fazit

Trading 212 ist attraktiv für alle, die provisionsfreien Handel mit einer sehr großen Auswahl an Aktien und ETFs suchen und die Pies-Funktion für automatisiertes Investieren nutzen möchten. Der entscheidende Nachteil für deutsche Anleger ist die fehlende automatische Steuerabführung: Wer eine unkomplizierte Steuerlösung sucht, ist bei Trade Republic oder Scalable Capital besser aufgehoben.